Voici quelques usages des chatbots dans le domaine bancaire :
Dans l’espace client le chat bot peut servir à informer le client sur :
- Comment ouvrir un contrat (assurances…) avec la procédure en ligne (un lien ou remplir directeur le formulaire).
- Donner des informations simples, comme le découvert autorisé.
- Ses garanties liées à sa carte bancaire (ex : informations en cas de vol, perte…)
- Savoir où investir son argent (ex : j’ai 250 euros d’économies tous les mois où dois-je les investir…)
- Faire une simulation de prêt immobilier
- Caler un rendez vous avec un conseiller financier
- La répartition des dépenses (ex : quel est le montant de ma facture Bouygues, combien j’ai dépensé ce mois ci…).
- …
Si l’on veut donner plus d’autonomie au bot, il peut :
- Faire des opérations simples (faire des virement inter-comptes, augmenter son découvert…)
- Faire des choix d’investissement à court terme (ex : vous avez 2000 € sur votre compte chèque, où vaut il mieux les placer si on n’en a pas besoin d’ici 1 an)
- …
Mais cela nécessite un degré supérieur de sécurisation.
Pour les prospects, le bot peut être en self service sur le site pour :
- Ouvrir un compte en ligne (formulaire) ou prendre rendez-vous avec un conseiller
- Faire les formalités en cas de vol, perte… de carte
- …
Pour les collaborateurs de la Banque, le chatbot peut agir en tant qu’assistant :
- Rappeler les démarches pour ouvrir un compte, souscrire à un prêt…
- Être une interface pour rechercher plus simplement des données dans une FAQ
- …
Pour les community managers de la Page Facebook :
- Répondre automatiquement aux demandes simples (ex : ouverture de compte, problème de cartes volées…)
- De segmenter les clients et leur envoyer des notifications (ex : bons plans, jeux concours…)
- Relayer des concours, des quizz… comme le Bot de la Société Générale sur le Rugby
- …
Désormais, en plus du chatbot, le secteur bancaire commence à déployer des Callbots (voir cet article sur les Callbots), c’est-à-dire des Bots qui répondent au téléphone aux clients.

Checklist Projet Chabot
Retrouvez dans cette Checklist plus de 100 points à vérifier avant de vous lancer
- - Gestion de projet
- - Mise en place technique du chatbot
- - Communication interne & externe
- - ...

Checklist : Pilotez l'Expérience Client
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- 5 checklists avec les actions prioritaires à mettre en place