Dans l’espace client le chat bot peut servir à informer le client sur :

• Comment ouvrir un contrat (assurances…) avec la procédure en ligne (un lien ou remplir directeur le formulaire).
• Donner des informations simples, comme le découvert autorisé.
• Ses garanties liées à sa carte bancaire (ex : informations en cas de vol, perte…)
• Savoir où investir son argent (ex : j’ai 250 euros d’économies tous les mois où dois-je les investir…)
• Faire une simulation de prêt immobilier
• Caler un rendez vous avec un conseiller financier
• La répartition des dépenses (ex : quel est le montant de ma facture Bouygues, combien j’ai dépensé ce mois ci…).
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Si l’on veut donner plus d’autonomie au bot, il peut :

• Faire des opérations simples (faire des virement inter-comptes, augmenter son découvert…)
• Faire des choix d’investissement à court terme (ex : vous avez 2000 € sur votre compte chèque, où vaut il mieux les placer si on n’en a pas besoin d’ici 1 an)
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Mais cela nécessite un degré supérieur de sécurisation.

Pour les prospects, le bot peut être en self service sur le site pour :

• Ouvrir un compte en ligne (formulaire) ou prendre rendez-vous avec un conseiller
• Faire les formalités en cas de vol, perte… de carte
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Pour les collaborateurs de la Banque, le chatbot peut agir en tant qu’assistant :

• Rappeler les démarches pour ouvrir un compte, souscrire à un prêt…
• Être une interface pour rechercher plus simplement des données dans une FAQ
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Pour les community managers de la Page Facebook :

• Répondre automatiquement aux demandes simples (ex : ouverture de compte, problème de cartes volées…)
• De segmenter les clients et leur envoyer des notifications (ex : bons plans, jeux concours…)
• Relayer des concours, des quizz… comme le Bot de la Société Générale sur le Rugby
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Désormais, en plus du chatbot, le secteur bancaire commence à déployer des Callbots (voir cet article sur les Callbots), c’est-à-dire des Bots qui répondent au téléphone aux clients.