Modèle de Cahier des Charges pour un CRM

Un modèle Word de 23 pages pour ne rien oublier !

  • La présentation du projet (objectif, planning...)
  • Les spécificités de votre entreprise
  • Les informations techniques (échange de données...)

Quels sont les usages des Chatbots dans le secteur bancaire ?

Voici quelques usages des chatbots dans le domaine bancaire :

Dans l’espace client le chat bot peut servir à informer le client sur :

  • Comment ouvrir un contrat (assurances…) avec la procédure en ligne (un lien ou remplir directeur le formulaire).
  • Donner des informations simples, comme le découvert autorisé.
  • Ses garanties liées à sa carte bancaire (ex : informations en cas de vol, perte…)
  • Savoir où investir son argent (ex : j’ai 250 euros d’économies tous les mois où dois-je les investir…)
  • Faire une simulation de prêt immobilier
  • Caler un rendez vous avec un conseiller financier
  • La répartition des dépenses (ex : quel est le montant de ma facture Bouygues, combien j’ai dépensé ce mois ci…).

Si l’on veut donner plus d’autonomie au bot, il peut :

  • Faire des opérations simples (faire des virement inter-comptes, augmenter son découvert…)
  • Faire des choix d’investissement à court terme (ex : vous avez 2000 € sur votre compte chèque, où vaut il mieux les placer si on n’en a pas besoin d’ici 1 an)

Mais cela nécessite un degré supérieur de sécurisation.

Pour les prospects, le bot peut être en self service sur le site pour :

  • Ouvrir un compte en ligne (formulaire) ou prendre rendez-vous avec un conseiller
  • Faire les formalités en cas de vol, perte… de carte

Pour les collaborateurs de la Banque, le chatbot peut agir en tant qu’assistant :

  • Rappeler les démarches pour ouvrir un compte, souscrire à un prêt…
  • Être une interface pour rechercher plus simplement des données dans une FAQ

Pour les community managers de la Page Facebook :

  • Répondre automatiquement aux demandes simples (ex : ouverture de compte, problème de cartes volées…)
  • De segmenter les clients et leur envoyer des notifications (ex : bons plans, jeux concours…)
  • Relayer des concours, des quizz… comme le Bot de la Société Générale sur le Rugby

Désormais, en plus du chatbot, le secteur bancaire commence à déployer des Callbots (voir cet article sur les Callbots), c’est-à-dire des Bots qui répondent au téléphone aux clients.

Checklist Projet Chabot

Retrouvez dans cette Checklist plus de 100 points à vérifier avant de vous lancer

  • - Gestion de projet
  • - Mise en place technique du chatbot
  • - Communication interne & externe
  • - ...
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Checklist : Pilotez l'Expérience Client

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